【课程大纲】

**部分 票据风险防范概述

一、合规与合规风险

二、什么是操作风险？

三、什么是银行案件？

四、票据风险的特点与监管形势

案例分析：金融监管严，莫碰“高压线”！

第二部分 监管关注的银行票据业务风险点、案例及防控措施

一、风险点1：办理银行承兑汇票业务时，未有效识别变造、伪造票据

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

二、风险点2：办理票据业务时，对票据要素审核不到位

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

三、风险点3：存在“先贴后查”“未查先贴”情况,针对有他查的票据未向他查行进一步核实查询原因

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

四、风险点4：作废票据未加盖作废章（或剪角），未妥善保管流入市场

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

五、风险点5：纸质票据实物保管不善

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

六、风险点6：票据转贴现或回购业务的资金划付不合规

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

七、风险点7：交易对手准入资质审核不到位

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

八、风险点8：贸易背景真实性核查不严

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

九、风险点9：违规与“票据中介”开展交易

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

第三部分 《票据法》解读及实践案例分析

一、《票据法》及相关法律法规概述

1、《票据法》

2、《**高人民法院关于审理票据纠纷案件若于问题的规定》

3、《票据管理实施办法》

4、《支付结算办法》

3、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》，2023年1月1日施行。

二、《票据法》的主要内容案例解读

1、案例分析：银行承兑到期，银行能否拒付？

2、案例分析：涉案6亿历时7年！——两家银行的票据纠纷案

3、案例分析：四川某农商银行与北京某公司等票据追索权纠纷案

4、案例分析：山西某银行与济南某公司等票据损害责任纠纷案

5、案例分析：郝某与洛阳某公司、枣庄某银行票据损害责任纠纷案

三、中国人民银行、银保监会《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》（票据新规）修订内容解读

1、缩短票据期限。

2、明确票据性质与分类。

3、加强风险控制。

4、对票据经纪机构要求更加严格。

5、申请贴现的主体范围扩大。

6、强调真实交易关系和债权债务关系。

7、对信息披露要求更加严格。

注：以上内容为正课内容，课上还会穿插小案例。在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可根据需求作适当调整。