【课程大纲】

**部分 信贷业务**大的风险是什么？——不良贷款（带过，引出问题，不细讲）

思考：信贷业务**大的风险——贷款为何收不回？

1、为什么不还？有哪些风险因素？——还款意愿和还款能力

2、为什么会发生诉讼？——有哪些清收方式？效果如何？

3、诉讼能打赢官司吗？有哪些风险因素？——合同效力、有无证据和证据效力、诉讼时效和担保期间等。

4、打赢官司能拿到钱吗？有哪些风险因素？——有无财产可供执行？能否执行？担保权与其它权利是否冲突？有无行使合同权利？

第二部分 违法发放贷款罪等相关罪名解读

一、违法发放贷款罪及其构成

二、违法向关系人发放贷款罪及其构成

三、骗取贷款罪及其构成

四、贷款诈骗罪及其构成

五、以上各罪名的区别和联系

案例分析：银行4名员工为完成考核指标违规放贷1.9亿

案例分析：某银行客户经理违法放贷获刑

案例分析：某银行被骗贷，副行长未按规定审核执意放款  

案例分析：商人骗贷62笔，一银行现“塌方式”腐败  

第三部分 恪守职业道德，防范刑事风险

一、强化合规管理，防控案件风险

1、源头控制没法犯

2、道德控制不想犯

3、社会控制不能犯

4、司法控制不敢犯

二、算好人生“七笔帐”，珍惜美好生活！

注：以上内容为正课内容，课上还会穿插小案例。在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践内容，内容可根据需求作适当调整。