课程背景：

在过去的几年中，众多银行都积极推进以客户为中心和数字化转型。

银行专注于典型客户群体，在全方位构建财富管理体系的同时，突破跟客户深度，影响客户进行优质的资产配置，以增强高价值客户的整体银行体验。本质上，增强对核心客户群的深度维护和关系增强，才是2024年的开门红的**重要目标，并以此产生持续的有价值的客户运营维护，长期赢得客户的心，才能赢得市场的主导权！

传统的开门红策略，如提供礼品或提高利率，导致市场竞争日益激烈，存款吸引的成本也逐渐上升。这种传统的竞争方式使得员工感到压力重重，业绩目标变得越来越难以实现。

面对每年的开门红，我们该如何突破员工对营销的三大障碍：不愿、不会、不敢？又如何让银行员工获得超越其他银行的营销竞争力，不至于陷入传统营销中的泥潭呢？一步领先，步步领先。

2023年是AI技术的突破年，GPT技术给所有复杂工作带来了直接的效能提升，已经产生了10倍以上的效率和效益。罗树忠老师从今年４月份开始，就致力于AI技术与营销相结合，已经产生的十分明显的营销成果。

本课程设计AI人工智能助手贯穿全程，以营销结果为导向，从提升人员的AI工具能力着手，以具体场景营销为切入，让银行员有目标——有工具——有方法：例如：《存款经营全场景AI助力》、《贷款经营全场景AI助力》、《保险营销场景AI助力》《KYC深度客户关系与维护》等内容，在已有知识和经验的基础上获得大量新的知识和经验，产生从决策到行为的倍数行为优化

课程收益：

● AI人工智能深度体验

● 学会与AI共创：营销策略创意、营销场景创意、生成客户画像、生成个性话术、生成客户维护内容

● AI助力开门红贷款经营策略生成及场景营销落地

● AI助力开门红信用卡经营策略生成及场景营销落地

● AI助力开门红基金经营策略生成及场景营销落地

● AI助力开门红保险经营策略生成及场景营销落地

● 为受训银行培养一批会使用AI的骨干员工，实现AI竞争力的早发优势和跨越

课程时长：2天，6小时/天

课程对象：客户经理、网点主任、主管行长

课程方式：讲授、练习、共创、教练、通关

课程工具应用：每位学员都有AI工具可用：对话、绘画、短视频、虚拟人

★ 100 营销策略

★ 300 场景设计

★ 50 银行保险专有提升词

★ 20 销售模型的AI化输出

课程大纲

**讲：AI赋能的方式方法与一步领先开门红策略

课程导入：营销困境与技术支持

一、2023年，多重因素下的经济特点

1. 外部困境

1）经济下行

2）财富转移

3）信任危机

4）存贷利差/贷款难放

2. 内部困境

1）员工麻木

2）客户无感

3）绩效持续下降

3. 员工四大困境

案例：开门红任务下达后，某网点行长的困惑？

二、AI赋能：一步领先策略

1. 为什么只有AI赋能这一条路

2. 为什么说AI会让我们行一步领先到步步领先

3. AI与开门红的结合方式：共创、生成、执行助手、复盘优化

案例：某大行的AI全流程助手

4. 如何用AI/用在哪些场景

第二讲：AI认知与应用：与智慧的大脑合作

一、AI认知：能力与趋势

1. AI的发展趋势

2. AI的现有工具体验

3. AI带来的竞争力优势

案例：AI写营销文案

二、AI实现什么样的竞争力：脑力X10倍

1. 生成式AI带来丰富的可能性

2. AI带来丰富的和零成本的知识，并能生成新知

3. AI带来对事物的多元的换位的思考

4. AI带来对客户的深度理解

案例：AI学保险知识，AI分析客户心理

三、AI在营销中的具体场景

1. 生成更有效的营销策略

2. 生成丰富的营销场景

3. 生成客户画像，并基于画像生成营销策略

4. 生成个性化话术

5. 生成客户维护内容：朋友圈、私信、短视频

案例：以上５部的具体练习

第三讲：AI助力：零售产品

提示：指标任务下发以后，开始AI 营销共创

一、存款营销

1. ＡＩ助力：存款经营策略及营销场景分析

2. 存款开源场景分析

1）存量、流量、增量客群现有状况

2）流失客户数据以及分析

3. AI协助学员进行现状分析，提出全面的深度的分析

4. 各组进行分析PK，得出对现状的共识

二、不同客群存款客户经营策略和场景创意

1. 进行客群特点分析：厅堂、活期、代发、社区、商户、农村、返乡等

2. 根据客群特点，生成丰富的营销策略

3. 根据营销策略，生成丰富的营销场景

4. 根据营销场景，生成丰富的营销活动策划

5. 根据营销活动策划，生成营销活动细节和话术

演练：各组全流程演练，通关

第四讲：AI助力：保险营销

一、银保营销的优势与困境

二、AI助力：银保产品营销

1. AI协助进行客户筛选

2. AI辅助生成个性化面谈话术

3. AI辅助生成保险转化策略

4. 不同场景AI辅助生成策略：厅堂、存量、沙龙、微信、面访

练习：针对不同客户，生成不同话术，通关练习

第五讲：AI助力：零售贷款

一、AI助力：零售贷款策略分析

1. 外部群体特点分析

2. 内部群体特点分析

3. 线上客户群体特点分析

二、AI助力：信贷客户获客场景营销

1. 不同客群的营销策略

2. 不同策略的营销场景

3. 不同场景的营销话术

4. AI战术模拟对抗：AI出题，学员回答，AI判分

第六讲：AI助力：信用卡与消费分期

一、AI助力：信用卡营销分析

1. 已经存在的信用卡营销形式解析

2. 信用卡消费场景AI 打造

3. 存量客户激活策略和话术生成

二、AI助力：不同场景的信用卡营销策略

1. ５大场景下的营销策略：厅堂、存量、外拓、异业、商圈驻点

2. 各个策略下的营销场景细化

3. SOP与话术

演练：各组通关

第七讲：AI助力基金营销

一、AI助力：基金客户客群分析

1. 基金营销的特点

2. 基金客群的特点

3. 基金存量和增量客户的特点

二、AI助力：基金营销的策略与实施

1. 根据客户特点，制定营销策略

2. 根据营销策略落地营销细节

3. 根据营销细节落实话术和对策

练习：从客户安抚到营销成功闭环

第八讲：AI特种兵的培养提示词工程师

1. 全课程中，提示词的总结与整理

2. 写作提示词的要点

3. AI营销特种兵的工作要点

4. 后续AI学习的方式方法