课程目标
张君雅老师十余年银行从业经验，拥有丰富的银行业实战培训经验，通过与张老师的现场沟通与交流会让商业银行理财客户经理以及理财岗位其他人员了解何为资产配置，资产配置与理财方案结合呈现出的能力的提升
课程大纲
一、客户需求的分析与解读
（1）客户生命周期表---静态解读不同年龄阶段客户理财需求
（2）客户需求变化 --- 动态解读客户需求的变化
（3）客户分极管理--- 不同职业客户理财需求解读
二、客户需求定位与资产配置
三、角色演练
四、角色演练点评与提升建议
五、作业的布置
第二天
一、资产配置的意义
二、理财/保险理念的梳理
（1）保险理念
（2）理财理念
三、资产配置工具的应用
四、方案呈现的核心能力-- FAB
五、角色演练、点评与提升建议
