课程目标
1、树立正确的理财观
2、明确理财的流程和方法
3、了解常用的一些理财工具
4、理财方法实务操作案例
5、走出理财的误区和答疑
课程大纲
**部分：理财基础
大纲：一、理财的基本概念
1、导入语，引出理财是什么？
2、理财=投资？没钱剩还要理财吗？
3、为什么要理财
二、理财的目标、价值与内容、原理
1、理财的目标、任务、价值
2、理财规划蓝图与内容
3、金钱的时间效应和复利效应
三、理财规划的基本流程
1、理财规划基本流程
2、理财规划的五步骤
第二部分：宏观环境与理财工具
大纲：一、宏观环境与个人理财
1、做好理财的三要素:天时、地利、人和
2、影响理财投资组合的因素：利率、通货膨胀、宏观经济、社会政治、经济稳定性
3、思考题
二、当前经济环境下的理财思路和原则
1、结合未来中国经济的两大趋势看理财
2、未来理财的不确定因素
3、五大机会和三大渠道一条原则
三、各投资渠道的比较与分析
1、四大投资渠道简介
金融投资、房地产投资、实业—股权投资、边缘投资渠道
2、重点介绍投资股票、基金、房产相关知识
3、其他产品基础知识简介：实业、信托、保险、外汇宝、黄金、收藏。
5、各种投资渠道比较
第三部分：综合理财实务
大纲：一、生涯规划和理财目标
1、身涯策划与理财目标制定的原则
2、家庭财务的诊断与分析
现金流量分析、收入与支出分析与节余比例
3、家庭资产三性分析：流动性、安全性、收益性
4、资产的４维配置分析
二、构建一个安心的生活体系
1、家庭现金流的安排——开源节流、个人职涯规划、合理节税
2、家庭资产组合设计原则：金字塔
3、家庭财务风险管理
4、商业保险安排和社会保障体系
三、人生各阶段和不同人群的理财规划
人生不同阶段的理财规划
A成家置业规划、B养育子女规划、C家庭成长计划、D退休养老规划、E婚姻遗产规划
四、迈向理财的成功之道
1、走出投资理财的误区
2、建立科学健康的理财理念
3、结束语！
