一、客户经理违规操作案例警示

  1、销售“飞单”及参与非法的风险防范

   （1）“飞单”的主要形式

   （2）“飞单”的利益链

     案例：保险“飞单”的佣金

   （3）“飞单”产品的风险分析

     案例：泡制理财谋私利，客户经理成囚徒

   （4）如何防范“飞单”

   2、参与非法集资风险防控

   （1）非法集资贯用的手段

     案例：发生在我们身边的事儿

   （2）银行员工参与非法集资的特点

     案例：欲望膨胀当掮客，害人害己陷牢笼

     案例：某银行客户经理参与非法集资得不偿失

   （3）银监会严禁员工参与非法集资的“八不得”

   （4）非法集资多涉嫌内外勾结

     案例：集资诈骗危害大，员工参与受型罚

     案例：员工贪财同作案，变造凭证共受罚  

   3、对外违规担保风险案例分析

   （1）层出不穷的银行员工违规担保案件

     案例：某员工违规担保，变卖家产未还清

     案例：员工担保盖行章，银行被判担责任

     案例：作废印章不销毁，银行依然担责任

   （2）如何防范员工违规担保？

   （3）印章管理要点

     思考：用印机一定安全吗？

4、 客户经理侵占客户资金案例分析  

 案例：挪用资金去赌球，锒铛入狱悔一生

 案例：伪造理财说明书，实挪用客户资金

 案例：迷恋网赌生贪念，虚存资金挪公款

（1）《刑法》有关规定

   5、非法出售客户信息案例分析

（1）员工出售客户信息的主要特点

     案例：个贷经理售信息，央视爆光被判刑

     案例：贪图小利毁前程，非法泄密担刑责

（2）客户信息泄露的主要渠道

（3）国务院令631号《征信业管理条例》处罚规定

6、 利用个人账户过渡客户资金案例分析

（1）利用个人账户过渡客户资金风险点

案例：协助客户还贷款，抄短线资金被套

案例：违规揽存谋私利，丢掉工作负刑责

（2）员工出借账户代客过渡资金主要形式

  7、其他操作风险防范

（1）防范假冒他人身份证的六个方法

   （2）常见个人身份证件真伪识别方法

（3）客户捺指印规范和要求

二、零售产品合规销售风险把控   

1、保险产品合规宣传与销售

（1）银行保险销售主要存在的问题

     案例：银保江湖的三大门派

   （2）银监会银行保险代理宣传销售的相关规定

   （3）保险合规营销技巧与话述      

   2、理财产品合规宣传与销售

   （1）理财产宣传营销中主要存在的问题

     案例：理财产品违规卖，客户亏损诉银行

   （2）银监会银行理财产品销售的相关规定

   （3）理财产品合规营销技巧与话述

   3、开放式基金合规宣传与销售

   （1）基金销售中主要存在的问题

   （2）银监会证券投资基金销售规定  

   4、营销微信短信的合规编辑

   （1）短信息发送注意事项

     案例：短信一发，行长免职