适合对象：零售行长/私人银行理财经理/FC

培训时间： 2天（12小时）

课程亮点：互动式培训(分组讨论 案例演练 画像绘制 资配模板 螺旋四步工作法)

课程目的：随着经济的发展与增长，中国高净值人士数量不断攀升，可投资资金总额不断增加，在经济新常态的大背景下，在法律法规日益完善健全的社会里，高净值人士不仅关注财富的积累和增长，他们对财富的安全保障、税/债务隔离、定向传承等需求的重视程度日益提升。本次课程通过对高净值客户家庭财富需求全方位的解析，利用“理财金字塔”和“保障金字塔”的双重策略，助力高净值客户的财富安全、保值、增值、传承。

1.高净值客户经营之案例分享与经营策略落地（2.0H）

1.1高净值客户经营维护之三大误区与应对策略

1.2高净值客户投资之三大核心需求

1.3实战案例分享1：高客经营维护全流程梳理

1.4实战案例分享2：高客产品落地核心技能提炼

1.5高客盘活&经营&提升之16宫格核心策略

2.高净值客户的投资趋势解析（1.0H）

2.1高净值客户规模趋势解析

2.2高净值客户近5年投资趋势分析

2.3高净值客户的投资偏好与财富目标分析

2.4高净值客户显性与隐性需求的解决策略

2.5私行客户闭环式经营策略与标准化流程管理模式

2.6构建私行业务落地体系之“金三角”架构策略

2.7私行客户经营策略之1 N模式解析

3.高净值客户的财富管理原则与资产配置增值策略（3.0H）

3.1资产配置投资架构及流程

3.2资产配置之五大类、四步走、三部曲

3.3 “不可能三角”突破之寻找“西北象限”与尾部风险管理

3.4资产配置之MPT结构设计模型与不同层次敞口管理

3.5降低相关性策略与收窄标准差效应

3.6资产配置之案例分享：资产配置指数建立与效果跟踪——7个实战模型追踪

3.7三大市场周期背景下的资产配置价值

大牛市周期资产配置组合构建及有效性追踪

震荡式周期资产配置组合构建及有效性追踪

大熊市周期资产配置组合构建及有效性追踪

3.8追踪检视再平衡与均值回归两大策略

3.9资产配置建议书结构剖析

3.10资产配置建议方案撰写逻辑

3.11实战案例分享：如何为客户设计一份资产配置建议（检视）方案

4.高净值客户维护之螺旋四步工作法(1.5H)

4.1传统销售模式VS高净值客户经营模式

4.2螺旋四步工作法理念解析与应用

螺旋四步工作法：倾听之深度KYC八大要素与话术提炼

螺旋四步工作法：建议之SPIN销售法

螺旋四步工作法：实施之产品落地策略与异议处理技巧

螺旋四步工作法：跟踪之资产配置检视策略

4.3案例讨论：如何挖掘高净值客户账户的风险点

5.高净值客户财富保全与传承策略(3.0H)

5.1婚姻财富管理与保全

360度解读《民法典》婚姻编——婚内规划保单的7种形式与4个要素

实务方案设计与操练：如何通过大额保单设计帮助客户规避婚姻风险

5.2大额保单与债务隔离

5.3保险金信托与财富保全保障传承

案例分享：如何设计保险金信托解决财富传承问题

实务方案设计与操练：保险金信托实操设计与案例萃取

6.实战输出与案例萃取（1.5H）

6.1结合现有高净值客户为其进行全面检查及诊断

6.2制作一份财富管理规划书并分享

6.3心得分享与总结交流