适合对象：零售行长/私人银行客户经理/FC

培训时间： 2.5天（15小时）

课程亮点：互动式培训(分组讨论 案例落地 方案撰写 法商提升 专业拔高 话术萃取)

课程目的：近年来高净值客户对于专业资产保全与传承工具的需求日益旺盛，如何帮助高客进行财富保全保障传承的规划，成为私人银行客户经理需要面对的新课题、新任务和新挑战。往往我们所了解的法商知识仅仅停留于“了解”层面，即“知道”但是“做不到”。本课程旨在解决由“知道”到“做到”，通过输出金融法律工具的功能优势及运用方法，用故事化的表现手法、落地的实务操作逻辑、真实案例萃取及方案设计的展现，帮助从业人员掌握最重要和实用的财富保全保障传承技能。

1.高净值客户家庭财富保全保障传承的风险分析（1.0H）

1.1区别客户的显性需与隐性需求

案例讨论：私营业主李总的烦恼

要点汇总：家庭财富全方位风险点剖析

1.2高净值客户家庭财富保全保障传承之十大风险分析

2.大额保单的财富管理功能解析（0.5H）

2.1风险管理的四种方法

2.2大额保单的概念及分类

2.3大额保单的财富管理十大功能解析

2.4大额保单落地操作之订立、变更、撤销与解除

3.大额保单落地之实务规划操作与案例方案设计（12H）

3.1大额保单与财富传承

财富传承的5种规范形式与案例分享

特殊传承需求（隔代/非婚生等）关键点把握与解决方案

实务方案设计与操练：玩传《民法典》继承编与真实传承案例方案设计

3.2大额保单与婚姻财富管理

婚内财产存在的6种形式及归属原则

360度解读《民法典》婚姻编——婚内规划保单的7种形式与4个要素

实务方案设计与操练：如何通过大额保单设计帮助客户规避婚姻风险

3.3大额保单与债务隔离

对人寿保险“避债”的3个认识误区

精准剖析《民法典》合同编与《保险法》——对抗盾牌&冻结盾牌

实务方案设计与操练：债务风险隔离的10种保单规划形式讨论

3.4大额保单与子女婚嫁规划

传统婚嫁金规划方式利弊分析与三权统一

案例分享：“天价嫁妆不翼而飞”给我们的启示

实务方案设计与操练：如何通过大额保单设计帮助客户规避子女婚姻风险

3.5大额保单与税收筹划

人寿保险“税收筹划”的法律依据

案例分享：巧借《税法》条款并利用大额保单进行税收筹划

实务方案设计与操练：如何通过大额保单设计帮助客户进行税收筹划

3.6家族信托与财富保全保障传承

家族信托类型与法律地位

精准定位《信托法》与助力财富传承

境内信托VS海外信托

家族信托设计5问5答

家族信托的优势及功能汇总

实务方案设计与操练：家族信托实操设计与案例萃取

3.7保险金信托与财富保全保障传承

保险金信托的架构设计

保险金信托的8大功用

保险金信托能够解决客户的8大难题

案例分享：如何设计保险金信托解决财富传承问题

保险金信托的优势及功能汇总

实务方案设计与操练：保险金信托实操设计与案例萃取

3.8境外大额保单简析

4.端到端的实战输出与案例萃取（1.5H）

4.1实务规划：真实案例的方案设计与点评提升

4.2心得分享与总结交流