课程背景：

• 过去二十年来，财富管理市场蓬勃发展，举凡银行，证券公司，保险公司，财富管理公司升值有不少家族办公室都在为全国广大人群进行财富管理业务。 但每个行业使用的工具内涵不同，同时各家公司因应市场的变化，在产品方面推陈出新，竞争激烈。与此同时，客户所接受的信息繁多，本身也在不断地进步，因此客户经理的专业就备受考验。 在过去的这段时间，财富管理机构在不断的进行销售同时，市场也在变化，机构也在不断地思考如何从纯销售模式进行升级转变为顾问模式。了解你的客户（KYC，know your clients）， 了解你的产品（KYP，know your products)，资产配置（AA，asset allocation)，战略资产配置( SAA，strategic asset allocation) 等都是很重要的环节。 在此前提下，如何有效的增进专业，销售推广，达成业绩目标，维护客户等不同维度，铺垫流程，基本功的堆叠，就成为非常重要的关键。 本课程将对刚进入财富管理业时间不久的金融从业人员有重要的充实。

课程收益：

**本课程的学习使学员能够：

  1.充分了解财富管理的现况，竞争对手，操作工具及未来发展

  2.提升在顾问式资产配置模型下的保险销售

  3.了解在顾问式资产配置模型下公募基金的实际内涵，清楚了解在当前市场下，基金的技术

内涵及挑选比较方式，进行销售

4. 进行客户等级分类，维护管理，减少客户流失率，降低客户抱怨等内容

5. 进行面对面或电话营销前，订定与客户之间的标准销售流程，提前设定销售目标，并预先

 知道客户所关切地问题，拒绝问题处理等细节操作

课程对象：适合证券，银行，保险公司，财富管理公司，家族办公室等所有金融从业人员

授课方式：线下面授

课程大纲/要点：

1. 财富管理行业机运与挑战

2. 资产配置理论及保障型资产营销

3. 结构型产品销售技巧（基金）

4. 客户关系经营管理与维护

电话营销技巧及第五代专业销售(Professional Selling Skill–V)技巧