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赵奕楠

投资策略与资产配置

赵奕楠 / 金融销售技巧培训讲师

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课程大纲

课程大纲:

**部分:

**部分:新金融环境下,我们与客户所面临的财富管理现状(1.5课时)

一、政策环境和竞争环境

1. 资管新规后的趋势变化,刚兑打破后的今天

2. 券商财富转型劲头强劲的关键时刻

3. 基金,券商,银行跨金融机构合作及同质化竞争的关键时刻

二、“线上”销售的新时代

1. 互联网上的竞争:手机,网银,互联网平台

2. “疫情”倒逼线下向线上转型

三、客户的工具和选择转移

1. 高客的投资需求分析及变化

(1) 高客财富管理心态形成的复合因素详析(不同财富阶段,不同财富积累途径,不同行业,不同职业特点等等)

(2) 有效高客档案建立助力有效销售

2. 市场转移两个方向,两类人群

(1) 国外市场向国内市场转移

(2) 国内资本向国外资本转移及配置再造

3. 工具改变

(1) 政策影响传统工具受限

(2) 金融环境及法规导致配置调整

第二部分:大类资产工具特点分解,趋势研判及分析(3课时)

一、大类资产工具特点分解

1. 不同金融工具的特点和配置中的功能

1) 基本金融工具:外汇,货币,债券,权益和商品

2) 衍生工具

3) 大类中的小类资产工具特点及功能

2. 大类资产工具在不同宏观环境下的强弱及担任的功能

1) 周期的判定(结构型周期,金融周期)

2) “数据定位,政策确认”后的大类工具选择

3) 大类资产工具选择和调整的出发因素

二、趋势研判前了解经济的本质(从三架马车说起)

1. 本质和动能:生产和消费

2. 资本的意义和作用

三、当前客户关系的宏观形势及工具研判

1. 客户关注热点一:流动性释放后的房子和票子

2. 客户关注点二:“内循环”后的板块和策略方向

3. 客户关注点三:“鲶鱼”不断引入资本市场,进行替代性调控

第三部分:现阶段高客资产配置思路(1.5课时)

一、 现阶段高客财富管理六部曲

1.基础:统一财务目标和投资目标

2.关键:有效的谈资切入和解决方案认同

(1)谈资及解决方案案例一:企业家家族信托--有效谈资

(2)谈资及解决方案案例二:解决方案,SWOT技巧,利用经济热点和“生活 语言”多单销售大额保单和大额基金

3.配置策略和重点产品匹配

(1)策略很重要

(2)专业解析重点产品,有效匹配客户很重要

二、 不同“情绪”客户的核心资产和卫星资产配置

1. 时间工具和风险工具

2. 不同“情绪”的客户与方案匹配及调整


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