课程大纲：

一、为什么要做保全

1．当前时代下的不确定性因素增多

2．产业结构调整状态下，投资的机遇把握难度增加

3．中国致力于开放市场，全球形势影响国内的工具变化

4．法律税收体系的健全和变化对家庭财富管理工具的影响

二、搭建家庭财富保障体系前需要明确的几个要素

1．家庭财务目标和投资目标的明确（案例和思路）

2．家庭的收入支出模式

3．家庭的风险偏好

4．区分家庭属于主动管理者还是被动管理者

5．明确时间性工具和风险性工具的作用和家庭财富管理中的功能

三、家庭财富保全体系的搭建

1．从家庭结构角度的保全方式

(1) 单身人士

(2) 夫妻二人

(3) 父母 子女

(4) 子女责任完成

2．从想保全和隔离的角度

(1) 婚姻保全隔离

(2) 税收隔离

(3) 家企隔离

(4) 两代人之间的有效隔离

3．除了工具之外的其他考虑

(1) 职业发展规划 收入模式规划

(2) 子女教育模式选择

(3) 置业地和生活地选择