【背景】供应链金融在中国的银行业已经历经了20年左右的发展，无论是针对核心企业还是上游、下游企业的传统产品都比较成熟，但是对于大部分中小银行而言，依然面临着“叫好不叫座”的困境，即系统、产品、人员似乎都有了，但是业务始终无法上量，特别是地方性银行还面临着客户异地化的挑战。而随着科技的发展，产业数字化和金融数字化转型的浪潮正席卷而来，给本地化经营的中小银行带来供应链金融发展的新商机。

【培训特色】本课程结合数字化转型的全新视角，既详细介绍了供应链金融依托“链式”开发核心企业上下游中小企业的典型案例，又结合场景、数据、模型、运营等科技手段和生态资源，介绍在数字化转型时代供应链金融的**新创新模式，并把供应链金融思路延伸到负债业务营销、中间业务结算工具营销、核心客户谈判等新角度，是难得的实战方法论课程，也是典型的场景教学模式。

【培训方式】本课程有两种培训方式，**种是课堂培训 案例练习，形式包括老师授课、学生练习、案例讨论，时间为1-2天（两天课程建议中间分开一到两个月）；第二种是课堂培训 案例练习 轻咨询，即带有业务轻咨询和案例落地导入，帮助银行真正把业务做起来，老师实际参加客户调研和产品方案设计，形式和时间需要具体商谈。现在越来越多的银行都改为选择第二种方式，并拿出两三个客户进行试点，业务能够较快起量。

课程大纲

前言：课程概述

从一个供应链金融的经典案例开始

**部分 真正弄懂供应链金融其实并不容易

1. 从概念看实质

2. 供应链金融的发展历程

3. 供应链的物流、资金流程图

4. 供应链金融的产品大图——一图看懂所有的供应链金融

关键流程

5. 核心企业隐藏的奥秘——新的营销机会

6. 从财务报表发现上下游批量营销的商机

7. 为何很多银行的供应链金融“叫好不叫座”

8. 认识发展供应链金融的关键“能力”

第二部分  产品与风险篇：供应链金融产品疑难解剖

1、未来应收帐款质押产品的风险实质

2、票据业务在供应链金融中的演变与创新

3、物流控制为何是“大坑”：存货监管在大宗物质和农业、快消品行业的应用

4、贸易联动的产品与风险：“钢贸”和“青岛港事件”的教训

5、保理与反向保理：为何银行不上量

6、保兑仓业务：20年来为何一直在演变，从来未被消灭

7、厂仓银业务：新瓶老酒为哪端？

8、商商银业务：是创新还是“黑洞”？

9、买方信贷业务：如何与核心企业共进退

10、供应链金融的全线上化：结构与难点

11、供应链金融与数据交互：基于数据的供应链金融

12、资金结算产品与供应链金融

13、终端客户的供应链金融：中长尾的普惠客群产品

第三部分   场景篇：数字化供应链金融如何打造“场景”

1、发现客户的真需求：真场景与假场景

2、数字化供应链金融的要点和模式

3、分析数据与场景：

（1）没有数据，谈何供应链金融

（2）数据结构化与建模

（3）五类数据场景分类

4、打通“核心企业”的技巧和策略

（1）如何设计双赢的场景

（2）核心企业配合度不高如何办？

5、数字化供应链金融的运营策略

银行的困惑：为了建了系统但是没有业务的问题

案例：如何让供应链金融从“冷启动”到“热运营”

第四部分 典型客户营销与方案设计案例篇

1、专精特新企业共赢案例

2、新兴农业企业供应链金融服务方案：三种模式

3、机械工程行业供应链金融服务方案

4、小家电行业供应链金融服务方案

5、现代旅游业的供应链金融服务方案

6、食品酒类企业的供应链金融服务方案

7、连锁酒店行业的供应链金融服务方案

8、新兴服装鞋帽行业供应链金融服务方案

9、灯饰灯具行业供应链金融服务方案

10、家居装饰行业供应链金融服务方案