**模块：正确认知当前的强监管严处罚

2017 银监处罚成绩单

1.业务开展不审慎，合规意识淡漠

2.尽职调查不到位，事后管理缺失

3.过度追求业务发展规模和速度

4.业务不专业造成管理失责失控

2018 银监部门的监管决心

1.监管文件

2.处罚公告

第二模块 商业银行当前面临的经济形势

金融监管力度持续加大

1.对监管层落实“严格问责”

2.监管部门正在扎紧制度的“笼子”

3.从严监管、防范风险将是未来金融工作主旋律

互联网金融快速发展对银行的冲击与影响

1.电商四巨头与国有四大行的合作

2.金融产品的同质性使得竞争愈发激烈

运营管理要主动将产品转化为服务

第三模块 管理操作风险的方法措施

金融业正面临着前所未有风险冲击

1.进入案发数量、金额历史高值

2.团伙作案、智能性作案高发

3.外部风险挑战内部管理

外部欺诈手段更加狡猾多变

1.电信诈骗

2.利用银行场地

3.诱惑银行员工

4.投其指标所好

里应外合作案成功率颇高

1.员工 8 小时之外的管理

2.内部案件主要集中岗位

管理操作风险的方法措施

1.加强营业场所管理

工作日不同时段督查重点

不同时期（天、周、月、季）督查重点

2.基于运营集约化模式下临柜主要业务风险点

账户管理

电子银行

现金业务

自助（智能）设备

支付结算

•核算要素管理

•账务核对