课程背景：

2021年中国政府在“教育领域、娱乐领域、房地产领域”重拳频发，“三次分配”和“共同富裕示范区”的提出，更是彰显了新时代国家层面的着力方向。这一切的发生，都预示着经济增长的逻辑已经悄然改变，新周期、新模式、新动能将进一步加剧经济的不确定性，新中产和高净值人群的家庭财富增值逻辑将得到重塑，如果说前30年的中国更关注效率，那么2021年开始，中国发展的聚焦将在公平上。

机遇升级，挑战也升级，疫情的影响，经济的低迷，让客户的理财行为变得谨慎，监管严格引导产品趋向长期，移动互联网的普及让客户更加理性专业，这些都对我们的专业服务能力提出更高的要求，保险发展真正进入到“专业成就价值”的时代。

李老师的课程，将复杂的知识简单化，把复杂纷乱的经济现象，总结为通俗易懂的沟通金句，深入浅出的为大家梳理好年金型保险的底层销售逻辑，**提升学员的认知能力，帮助客户深刻理解到年金型保险的价值与作用，为年金险成交创造销售场景。让学员在与客户的沟通中，展现专业能力，收获成交机会。

课程收益：

● 了解基本经济学知识，提升销售中异议处理能力；

● 认知宏观环境，升级知识结构，增强对年金险险销售信心；

● 认知并掌握年金险卖点，提升成交能力

课程风格：

● 结构严谨，框架清晰：清晰严谨的销售逻辑，环环相扣；

● 资讯充沛，紧扣时事：资讯立足市场前沿，提升学员知识及谈资储备；

● 幽默机敏，氛围轻松：注课堂氛围，幽默大气，轻松愉快，学员参与积极性高。

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：保险营销员，银行客户经理、理财经理、保险公司银保渠道主管

课程人数：200人以内为**

课程方式：讲授互动、案例研讨、角色扮演、现场实战执行

课程大纲

**讲：家庭财富管理的长期风险

一、资产增值中的利率风险

1. 为什么近年来利率越来越低？

2. 从经济周期与人口角度看长期利率走势

3. 利率下行对客户会的“两重影响”

工具：《利率下行影响图》

二、中国式老龄化风险

1. 中国人在养老上的5重挑战

2. 80、90后养老规划风险在哪里

3. 国家应对养老的7个方法

工具：《中国人养老规划模型》

三、家庭长期投资的错配风险

1. 房地产投资发展轨迹梳理

2. 2021年房产调控政策解读

3. 从长期投资视角看保险与房产对比

工具：《房产vs保险长期持有优劣势对比图》

第二讲：不同年龄段客户年金险需求解析

一、20岁-30岁年金险客户需求

1. 强制储蓄需求

2. 从“香烟理论”看复利增值现象

工具：《复利收益测算图》

二、30岁-40岁年金险客户需求

1. 子女教育规划需求

2. 国家打击校外培训背景下如何帮助家长做好教育规划

工具：《教育规划测算表》

三、40岁-50岁年金险客户需求

1. 养老规划需求

2. 中国人养老花费测算

3. 巧用“活得久、花的多、领的少”完成销售沟通

四、50岁-60岁年金险客户需求

1. 资产形态转换需求

2. 从国家反诈骗政策看不同资产形态的风险

3. “身价型”资产——“现金流型”资产的转换

五、60岁以上年金险客户需求

1. 资产传承需求

2. 从“陈女士家法商案例”看财务混同及分割风险

3. 如何利用保险设计回避传承风险

第三讲：年金险销售沟通逻辑要点

一、人生《人生仿真图》的综合运用

二、年金险销售6字诀窍

1. 进字诀

2. 增字诀

3. 防字诀

5. 保字诀

6. 传字诀

三、不同人群年金险销售沟通逻辑

**类：单身女白领

第二类：已婚女主人

第三类：孩子的父母

第四类：家庭顶梁柱

第五类：已退休人士

第六类：晚婚/不婚者

第七类：晚婚/不婚者父母