培训背景：

在当今复杂多变的金融市场环境下，中国邮政面临着日益激烈的竞争和不断变化的客户需求。生态金融理念的兴起为银行拓展业务、提升竞争力提供了新的思路，而客户精细化管理则是实现中国邮政可持续发展和客户满意度提升的关键。本次培训旨在帮助中国邮政管理层深入理解生态金融的内涵与价值，掌握客户精细化管理的方法和技巧。

培训受益：

• 提升中国邮政管理层对生态金融概念的理解，能够更好地把握市场趋势和机遇。

• 帮助中国邮政管理层学会运用生态金融思维拓展业务和创新服务。

• 促进中国邮政管理层掌握客户精细化管理的策略和工具，有效提升客户满意度和忠诚度。

• 增强中国邮政团队协作能力，促进不同部门之间在生态金融和客户管理方面的协同合作。

培训时间：

两天，每天六小时

培训讲师：

殷国辉老师

培训方式：

理论讲解；案例分析；情景模拟；问题解答；现场互动等

培训大纲：

一．中国金融业发展瓶颈与生态金融的破局之道

1.时势造英雄还是英雄造时势

2.与时俱进是企业经营和个人发展的关键生存法则

3.中国银行业的外患：经济环境与互联网金融等外部环境对银行业的威胁

4.中国银行业的内忧：银行业内卷现象与价格战对银行业的风险

5.银行业传统业务优势正在逐步丧失的四个关键表现

6.生态金融是银行转型关键保障的五个原因

7.案例：深圳某银行如何利用生态金融 互联网模式抢占市场

二．银行业转型所带来的七个典型变化

1.经营长效化：上半场“比拼速度”，下半场“比拼耐力”

2.风险创利化：上半场“防控风险”，下半场“经营风险”

3.管理精细化：上半场“野蛮生长”，下半场“精耕细作”

4.人才专业化：上半场“人头红利”，下半场“人才红利”

5.金融生态化：上半场“销售思维”，下半场“生态思维”

6.文化利他化：上半场“发展自我”，下半场“追求无我”

7.转型数字化：上半场“人海战术”，下半场“金融科技”

三．金融生态实施所需要的四个转变与转型思维

1.价格战对银行业经营发展的四个风险

2.银行业从价格战走向差异战的四个转变

从金融服务向跨界服务延伸；

从客户本人向客户家人延伸；

从单体客户向金融生态延伸；

从单一产品向财富管理延伸。

3.金融生态需要的四个转型思维

从通吃思维走向定位经营；

从销售思维走向服务思维；

从商业思维走向平台思维；

从金融思维走向生态思维；

4.案例：北京某银行如何利用金融生态思维拓展商户

四．零售银行非金融场景建设的八个方向与中国邮政金融生态布局的十二个场景

零售银行非金融建设的八个方向：美；食；住；行；健；学；游；玩；

中国邮政金融生态布局的十二个场景：智慧校园；智慧食堂/餐饮；智慧商超；智慧菜市场；智慧医疗；智慧酒店；智慧寺庙；智慧交通；智慧社区；智慧批发市场；智慧景点；智慧乡村。

五．生态金融场景建设的问题与对策

1.银行业场景建设的三个常见问题

以客户为中心的理念不够深入

客户分层经营不够精细

场景建设内容不够丰富

2.银行业非金融场景建设的对策建议

基于自有APP，打造移动端闭环服务生态圈

强化账基输出，抢占非金融场景入口先机

加大产品创新，促进非金融场景应用更加融合

运用数据交互，从非金融数据中读取金融特征

以客户为中心，建立无处不在的银行

六．生态金融落地的六个关键执行步骤

寻找客户：寻找客户的八大渠道

拓展准备：客户拜访前的五个必须

初步评估：评估项目成功的八个因素

制定方案：方案设计的五个注意事项

项目落地：项目落地的前中后三阶段

项目运营：项目运营中服务与维护

案例：山东某邮政如何借助项目占领市场

七、银行客户精细化管理

1. 客户细分与定位

• 客户分类方法与标准

• 不同客户群体的特点与需求

• 中国邮政案例：根据客户的金融资产、交易行为等对客户进行细分，提供针对性服务。

2. 客户关系管理策略

• 客户获取与留存策略

• 客户价值提升策略

• 中国邮政案例：**会员制度、积分奖励等方式加强客户粘性。

3. 客户互动与沟通技巧

• 有效的沟通渠道与方式

• 处理客户反馈与投诉

• 中国邮政案例：**线上线下渠道与客户保持密切沟通，及时处理问题。

八、中国邮政各市县金融生态落地过程中典型难点研讨与解决方法

1.问题提出：各小组提出1-2个**迫切需要解决的金融生态落地过程中典型难点

2.赋能思考：讲师运用“行动学习工作坊”的模式，引领学员高效思考，每个人找到3-5个解决方法。

3.方法归纳：运用“行动学习工作坊”的模式，每小组归纳出五个模块，25个以上的解决方法。

4.游学交流：各小组成员解散，到兴趣问题小组中，互通有无，取长补短，个人智慧集体化。

5.方案输出：各小组对典型经营难题，输出解决方案，不少于五个模块，25个以上的解决办法。