您好,欢迎来到诺达名师!
客服热线:18898361497

当前位置: 首页 > 财务管理 > 财务审计 > 2021年监管要点和审计关注及审计途径和报告撰写

黄兰民

2021年监管要点和审计关注及审计途径和报告撰写

黄兰民 / 银行综合管理专家

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 北京

预定该课 下载课纲

咨 / 询 / 热 / 线 18898361497

在线咨询

课程大纲

新常态以来,由于金融生态环境的巨大变化,造成商业银行经营风险压力剧增,经营业绩下滑,业务发展和业绩提升困难增加,本课程从分析中国经济新常态下城市金融生态环境的变化入手,解析了审计及内部监管工作的现状、存在的问题,对商业银行的审计转型趋势做了透彻分析,并就审计问责如何有效地实施,在创新中化解风险,争取良好的效益,追求持续健康发展等这些业务经营问题一一做了讲解。

面对日益激烈的金融服务竞争,我们如何进行审计转型?

如何提升审计及内部监管工作的价值?

如何让审计及内部监管提升作用?

如何有效加强审计工作?                    

如何进行审计及内部监管程序控制?

课程目标:

u      掌握金融危机背景下商业银行合规风险新的表现形态

U   搭建专业审计管理机构资源共享的信息沟通平台

u     了解审计及内部监管管理的必要基础技术、工具、方法和程序

u      了解审计及内部监管工作做法

培训方式:

   专题演讲、案例分析、情景演练、互动研讨 短片观看

适合对象:审计人员

培训时间:1-2天

**部分  2021年监管重点及审计要点

一、紧抓三大政策主线

   (一)关注与金融体系有关的12个提法

  1、在之前无还本续贷的基础上,强调推广随借随还贷款。

  2、引导银行扩大信用贷款、持续增加首贷户,使资金更多流向科技创新、绿色发展,更多流向小微企业、个体工商户和新型农业经营主体。

  3、首次提出“创新供应链金融服务模式”。

  4、推动银行定向增加贷款并降低利率水平。

  5、对中小微企业贷款延期还本付息(已明确延至2021年底)。

  6、继续推动金融系统向实体让利,加大再贷款再贴现支持普惠金融力度。。

  7、继续多渠道补充中小银行资本

  8、推进政策性银行改革,即**对政策性业务和自营性业务实施分账管理、分类核算,明确责任和风险补偿机制,确立以资本充足率为核心的约束机制。

  9、加强债券市场建设……稳步推进注册制改革,完善常态化退市机制。

  10、强化金控公司和金融科技监管,确保金融创新在审慎监管的前提下进行。

  11、强化金融机构的政治站位,强化金融机构要坚持服务实体经济的本分。

  (二)关注与金融、资本市场有关的29个提法

  1、开展科技成果转化贷款风险补偿试点、加快金融机构数字化转型、开展跨境证券投融资改革试点。

  2、健全实体经济中长期资金供给制度安排。规范发展消费信贷。

  3、畅通科技型企业国内上市融资渠道,鼓励发展天使投资、创业投资,更好发挥创业投资引导基金和私募股权基金作用。

  4、推动股权投资、债券融资等向制造业倾斜。

  5、提高直接融资特别是股权融资比重,全面实行股票发行注册制,建立常态化退市机制。

  6、完善市场化债券发行机制,稳步扩大债券市场规模,丰富债券品种,发行长期国债和基础设施长期债券。

  7、推动基础设施领域REITs健康发展。

二、明晰六大政策聚焦点

  (一)地产新政与信贷投向引导

  (二)互联网贷款严规范:小贷公司、地方性银行异地互联网贷款业务

  (三)负债三约束:互联网存款、异地存款与存款质量

   1、负债质量管理办法中的“四项”禁止性规定和“六性”要求(负债来源的稳定性、负债结构的多样性、负债与资产匹配的合理性、负债获取的主动性、负债成本的适当性以及负债项目的真实性)。“不得采取违规返利吸存、**第三方中介吸存、延迟支付吸存、以贷转存吸存、提前支取靠档计息等违规手段吸收和虚增存款”。

    2、2021年1月13日的9号文明确叫停了互联网存款。

第二部分 审计检查的途径和报告的撰写

{审计转型}

审计及内部评价与有效控制审计的不同

什么是银行审计**应关注的

为什么我们往往抓了芝麻丢了西瓜

审计及内部评价的方向是什么

{审计转型解决的问题}

为什么屡查屡犯

怎样将问题整改

如果一直不改,审计有什么方法

审计用什么提高整改的成本

{审计转型中的人员要求}

审计人员应该选什么样的人

审计人员的比例组成

审计人员**看重什么

{审计转型的对比分析}

如何面对一堆数据分析

如何进行业务分析

如何让分析与众不同

案例 展示:基础业务报告分析

    基础业务出现的问题及如何防范

{审计转型中的数字}

如何让审计的检查可以计算

如何用数字让机构知道本身的内控水平

如何给客户打分

如何让客户的问题扣分

案例 展示:信息科技报告分析

    信息科技出现的问题及如何防范

{审计转型中的计划}

怎样做审计及内部评价计划

问责计划受什么因素控制

计划如何得到行领导的重视

计划背后的因素制定

【审计转型中的方案】

为什么问责方案计划成为形式

方案计划的核心是什么

审计及内部评价的方案怎样才能做的如作战地图一样

案例 展示:风管合规报告分析

    风管合规出现的问题及如何防范

{审计转型中资源准备}

除了找制度,审计前应做什么准备

审计准备阶段应该找什么谈话

审计准备阶段应该找哪些部门

审计准备阶段应该考虑什么困难

案例 展示:公司治理风险问题报告

    公司治理出现的问题及如何防范

{不同的审计及内部评价}

审计及内部评价是找问题吗

审计及内部评价的目的是什么

审计及内部评价的根在哪里

如何让被审计人另眼看待审计

如何提高审计及内部评价的效率

审计及内部评价的新模式

{审计转型中的现场检查}

如何让被检查单位做好审计的准备

审计及内部评价为什么这么辛苦,却还得不到被审计单位的理解

怎样理解审计及内部评价是服务

审计及内部评价如何面对挑剔的被审计单位

{审计转型中的沟通}

如果被审计单位不支持怎么办

审计结论被审计单位不接受怎么办

如果与被审计单位不提供材料怎么办

如果被审计单位提供资料的速度非常慢怎么办

如何与被审计单位的人员谈话

如何与监管机构沟通

案例 展示:运营(门柜)风险问题报告

    运营(门柜)出现的问题及如何防范

{战略审计及难点}

审计及内部评价如何体现战略审计

审计及内部评价与战略的关系是什么

如何在每次审计中将战略审计含在其中

如何与领导同步,在全行业务管理中发挥审计的作用

离任审计中出现的问题和难点

{审计报告的评价}

如何将审计报告写得专业化

如何将审计报告写得抓大放小

如何将审计报告写的与众不同

如何将审计报告的数据分析写的与计财部门不同

如何看待审计的发现

如何将审计报告写到行长的心里

{审计中的处罚}

如何写不同的审计处罚建议

如何写出的处罚建议,被审计单位可以落实

如何写出的处罚审计建议照顾到总分行各自的利益

如何让处罚审计建议不落入俗套

如何让审计建议可以被检查落实

{审计创新}

审计及内部评价也能创新吗

审计及内部评价的创新路径在哪里

审计及内部评价的创新靠什么

{大数据审计}

每次审计的大数据应该如何做

每次审计的成功与否为什么与大数据非常有关

怎样利用现有的数据做好大数据的统计和分析

如何进行不同审计的大数据审计

{非现场审计系统的运用 }

   非现场审计系统对于审阅内控的帮助

   实例探讨

   实务操作中较易掌握的非现场审计系统

{审计质量管理}

审计的风险如何防范

如何列出抽查比率

审计项目的质量如何考核

审计质量如何保证

报告详解

什么样的报告才是好报告

领导需要看什么样的审计及内部评价报告

什么样的报告才能有利的控制风险

报告应该怎样写建议

报告应该怎样才能更有效

流程银行内部审计(视时间情况,讲解以下报告的编写和分析)

授信业务内控报告(案例)及分析

押品管理报告(案例)及分析

业务资产问题报告(案例)及分析

授信责任报告(案例)及分析

票据业务检查报告分析

同业业务检查报告分析

理财业务检查报告分析

上一篇: 2021年监管要点和审计风险防范及审计沟通和报告撰写 下一篇:2022年监管要点、处罚案例及内控路径探索

我要预约

《2021年监管要点和审计关注及审计途径和报告撰写》

已有35家企业预约

  • 相关案例

下载课纲

X
""