课程背景：

新型冠状病毒全球经济停摆，银行面临空前危机也面临潜在难逢的历史机遇。全球股市经历了1929年开始的大萧条、第二次世界大战、1997年亚洲金融危机、2000年纳斯达克泡沫破裂、2001年911恐怖袭击、2008年金融危机等。期间经历了不胜枚举的创新举措，这次还远吗？本轮全球市场暴跌带来的各种影响以及随之而来的政策环境变化，也让投资永远的告别原来方式。放眼未来，谁成为承载财富管理历史的新载体？基金或许将成为**的承载者。

2022年伊始，刚刚过完年的热气尚未消散，回头望去2020年以来布局的基金业务，被2021年下半年不足一个季度的冷水，浇了了绿油油。全球一片惨淡，A股更是雪上加霜。不满的、投诉的、质疑的客户，仿佛伴随着存压岁钱一样都希冀能从基金里面“抠”回来一点“希望”。言归正传，“日子还得过”，如何“解套基金，重燃信心”这个是躲不开的话题。笔者从多个客户情景和市场假设，结合多年从业经验和处理投诉经营，萃取成为本课。希望对您有用。

课程收益：

1．基金解套策略：结合基金公司策略实现客户基金再营销

2．运用CPPI方法：结合金融产品实现客户新增再营销

3．售后视角审视：重新审视售前预期和售中检视营销逻辑      

4．高净值营销法：运用高净值必备KYC标签梳理高净值经营策略和方法

课程特色：专业化强度高、基础产品和资产配置结合、落地基金

课程方式：讲授40%、案例40%、互动讨论及演练20%

课程对象：财富管理条线负责人、分公司投顾及产品经理

课程大纲：

一、公募基金售后常见的解套策（1h）

1. 基于客户视角的解套策略（C）

1.1谨慎型存款客户，任务紧迫配置了基金，拟投诉怎么办？

1.2稳健型理财客户，基金亏损不再买理财，不来行怎么办？

1.3平衡型配置客户，收益不满意不买基金，新基金不买了！

1.4进取型基金客户，收益相对其他行偏低，资金转移他行！

1.5激进型投资客户，收益相对其他机构低，不再继续投资！

2. 基于标的视角的解套策略（I）

2.1单个-债券类基金

2.2单个-混合型&股票型基金

2.3单个-ETF基金

2.4单个-QDII类基金

2.5多个-基金套牢

3. 基于市场视角的解套策略（M）

3.1A股基金套牢，解套策略

3.2美股基金套牢，解套策略

3.3港股基金套牢，解套策略

二、公募基金售后营销及CPPI配置（1.5h）

1. 公募基金售后营销

1.1盈利客户-归因在于客户资产配置优良选择

1.2亏损客户-归因在于客户投资理财综合选择

1.3不敢联系-担心客户指责和无法面对

2. CPPI如何营销新资金

2.1CPPI案例分析及模型展示

2.2CPPI如何平和亏损？

2.3新存理财 亏损收益=客户盈利

3. 公募基金售后话术（内容涉密不予公布）

三、公募基金售前预期和售中检视（1h）

1. 公募基金的售前预期管理

1.1心里预期：KYC客户投资历史，问问有没有套牢过基金

1.2历史归因：2007年行情

1.3历史归因：2015年行情

1.4历史归因：2020年至今

2. 资本市场的售前简要判断

2.1资本市场的售前简要判断-PEST™模型展示

2.2关于历次降准后A股表现情况说明

2.3关于当下行情PEST和A股回撤的思考

3. 公募基金的售中基金检视

四、高净值客户公募基金营销策略（1h）

1. 客群标签清晰具体

2. 风险承受能力确认

3. 沟通具体形式确认

3.1四个必备KYC标签，哪4个？

3.2KYC成功必备三项是哪三个？

3.3根据系统里面的什么标签确定沟通方式

五、案例-郭总是如何解套再营销的（0.5h）

1. 客户标签、星座分析

2. 客户亏损情况分析

3. 解套方式策略分析

4. 解套成功营销私募