一、理财经理的目标客户来源

1、传统来源

l 以往工作积累

l 集团客户成员

l 他人零星介绍

2、理想来源

l 系统识别

l 厅堂识别

l 活动识别

二、理财经理营销工具准备

1、CRM系统

l 现行使用中的问题

l 系统的关键功能应用与数据挖掘

2、“三夹一盒”

l 高价值客户维系计划

l 潜在客户开发计划

3、OUTLOOK

l 提醒客户到期产品

l 提示自己营销行为

三、理财经理工作核心步骤

1、晨会

l 晨会前需提取的关键信息

l 晨会中要体现的营销职责

l 晨会后的联动事项（与大堂经理、网点主任）

l 相关工具的应用

2、客户开发与维系

l CRM异动客户的关怀

l OUTLOOK临界客户的沟通

l 厅堂转介客户的跟进处置

l 相关工具的应用

3、营销手段的适用范围与注意事项

l 面对面营销

l 电话邀约营销

l 邮件与短信营销

l 现场活动营销

l 相关工具的应用

4、临时事件处理的要点

l 代岗（如替代大堂经理等）

l 会议

l 产品投诉处理

5、营销夕会（与网点主任、大堂经理）

l 营销夕会的内容与流程

l 相关工具的应用