适合对象---------------------------------------------------------------------

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、支行负责人、分行行长

课程时间---------------------------------------------------------------------

1天，6小时。

课程背景---------------------------------------------------------------------

1. 管理大师德鲁克说：“企业的唯一目的就是创造客户”

2. 经济形势瞬息万变，业内竞争白热化，业外跨界业务推陈出新，创新不断，银行传统优势岌岌可危 而同时银行产品/服务种类繁多，但各类产品/服务呈‘单一’销售、被动销售，表现为“抓则升，不抓则降”的绩效趋势，营销成本高，利润低

3. 另外，营销实践中发现，部分客户想要的不一定是他们真正需要的，部分客户从不思考自己的需求，客户很多时候只知道**在乎什么问题，但并不知道如何解决问题。作为银行营销人员，如何降低客户资源浪费？以顾客为导向，创造客户需求？满足客户需求？

4. 开展交叉营销将告诉您答案，并将带给您营销成本底、利润高、**链条服务大大提高客户粘性等惊喜

课程收益---------------------------------------------------------------------

1. 同步行业趋势--更新业界发展信息，了解当下业务环境，触发提升思考

2. 启动职业心态--助推思维转变，认识专业素质提升重要性，提高技能提升积极主动性

3. 训练从业技能--纠偏营销理念、深入认识交叉营销效益，梳理营销流程、掌握交叉营销关键行为、要点技巧和相关话术、整合并发挥资源效能，以更少的投入提高管道产能绩效

4. 了解未来宏观市场变化、实现以客为尊的发展趋势

5. **培训达到精准营销

6. 了解、把握并适时管理客户需求，适当达成客户预期，设定合理目标

7. 满足并持续跟踪客户资产配置，因市场或目标变化而调整配置

8. 为满足客户需求而不懈努力，实现自我职业价值

课程大纲---------------------------------------------------------------------

一、中国银行业迎来新零售时代                                      

分组PK 与 积分竞赛

1. 互联网冲击下未来银行

A. BETTER VS WEALTHFRONT 智能理财

B. MOTIF 社群金融

C. PEPPER 智能机器人

2. 利率下行对零售行业的影响

3. 中国零售行业新纪元-客户正在转变

A.人文方面

B.服务提升

C.咨询需求

4. 财富管理业务在国内遇到的机遇与挑战与未来十年业务发展

A.零售银行的发展起源

B.零售银行的崛起

C.亚洲零售银行发展潜力

D.美、中、台财富管理发展

E.新零售下数字化银行发展

5. 中、美零售银行发展三阶段(农信社、城商行、六大行、私人银行)

A.服务导向

B.产品导向

C.需求导向

D.智能导向

6. 财富管理业务在国内外的机遇与挑战

7. 传统银行 VS 财富管理银行 VS 私人银行

A.财富管理银行业务区分

B.财富管理银行**关心的问题

C.盈利驱动力

D.客户**关心的问题

E.客户希望银行怎样改变

二、新零售银行发展方向梳理                                

1. 从直接销售到零售银行

A. 互联网技术

B. 利率市场化

C. 大资料-金融创新

2. 国内外零售银行发展历程

A. 零售银行五关键

B. 零售银行竞争优势

C. 政策的开放

3. 中国零售银行发展现状

A. 各大银行平台的差异

B. 各大银行零售银行主要业务

C. 主要客群分析

D. 零售转型与业务超车突破口分析

三、 新零售银行同业案例解析                                  

1. 国有行与股份制银行分析

A.工行七大创新实验式

B.农行数字化转型

C.中行金融科技创新与数字化转型

D.建行金融科技

   E.招行零售数字化转型

2. 私人银行转型

A. 国有行私行中心转型

B. 招行投顾转型

3. 市场环境与政策造就不同的智能数字化银行

4. 现阶段新零售发展方向建议

A.客户

B.产品

C.管道

D.创新

四、探索新形势支行零售营销创新                                            

1、引进来、走出去

A.根据区位特点与金融需求的片区分类

B.目标客户的分析与价值诉求  

C.零售金融案例演练与分享  

2、客户开发的策略规划  

A.设计营销服务组合与流程  

B.渠道的规划  

C.第三方异业结盟／互惠协销的建制

D.渠道案例分享

3、业务联动的交叉营销渠道

A. 对公对私业务联动（代发工资、企业供应链金融）