课程背景：

在当今财富管理领域，大额保单和家族信托作为重要的财富管理工具，对于高净值个人和家族的资产传承、财富保值及税务规划起着关键作用。大额保单以其灵活的设计和税收优惠备受青睐，而家族信托则是家族财富长期传承和管理的有效工具。深入了解大额保单和家族信托的原理、设计与运作对于提升专业人士的综合能力至关重要。

课程收益：

本课程将使学员深入了解大额保单和家族信托的核心概念和原理，掌握其产品形态与设计原则，具备应用大额保单和家族信托进行财富管理和传承规划的实际能力。**案例分析和操作演练，学员将能够熟练运用大额保单和家族信托解决客户在财富传承、税务规划和资产保护方面的问题，提升专业竞争力。

课程对象：客户经理、理财经理、营销主管等营销相关人员

课程大纲：

大额保单和家族信托概述

大额保单和家族信托的定义和特点

大额保单和家族信托在财富管理中的作用与意义

案例一：大额保单在家庭财富传承中的应用

案例二：利用家族信托解决家族内部矛盾

大额保单的产品形态与设计

大额保单的种类及特点

大额保单的设计原则与策划技巧

案例三：大额保单的资产保护功能案例解析

案例四：大额保单在税收规划中的应用

家族信托的构成与运作

家族信托的构成要素及类型

家族信托的运作机制与管理模式

案例五：家族信托的跨代传承策略

                 沈殿霞的案例

案例六：家族信托的家族治理功能实例剖析

大额保单与家族信托的利弊对比

税收优惠对比

资产保护对比

资产流动性对比

案例七：大额保单与家族信托在不同情景下的选择对比

案例八：风险管理视角下的大额保单与家族信托比较

大额保单的成交流程梳理

需求分析与规划

产品选择与投保流程

保全与赔付流程

案例九：大额保单投保全流程解析

案例十：实操案例：如何成功办理家族信托并结合大额保单进行财富增值