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【课程大纲Course Outline】
单元一 市场巨大,前景广阔——改革开放催生的中国银行业发展前瞻
一、 中国经济与银行业发展概述
二、 2016银行业总体发展态势
1) 盈利增长,上涨幅度回升
2) 市场利率化深入推进,净利率收益率持续下降
3) 信用风险暴露放缓,不良资产规模和不良贷款率增速减慢
4) 银行间流动性比较充裕,利率相对稳定
5) 严格的监管政策和行业环境变化
三、 中国银行业发展趋势分析
1) 银行业的盈利水平将进入新常态
2) 金融业混业经营将成为趋势
3) 银行业将被迫走向精细化经营与管理
4) 轻资产将成为高盈利银行普遍采取的经营模式
5) 资本市场复苏与产投融结合的业务将会加速发展
6) 对结算与交易银行业务的要求将会大幅提高
7) 必将出现以零售为核心的大型银行或金融集团
8) 客户体验管理与改善能力将成为致胜关键
9) 条线化垂直管理、大事业部制逐步成为主流
10) 对金融机构联盟模式的探索将逐步兴起
单元二 信息时代,群雄汇聚——互联网金融时代银行面临的竞争与挑战
一、 互联网冲击下银行面临的挑战
1) 不对等监管制约优势发挥
2) 文化理念影响创新效率
3) 传统运作模式制约创新成效
4) 风险控制影响客户体验
5) 缺乏平台难以快速切入
6) 营销方式和力度尚处于行业初级水平
二、 互联网金融时代下银行的发展机遇
1) 进军直销银行
2) 搭建电商平台
3) 向网上银行转型
4) 开发基于社交平台的金融服务
5) 大力拓展移动金融业务
6) 开发线上供应链金融
7) 实体网点智能化升级
8) 线下业务线上化
单元三 客户为本,服务为先——银行从业人员的服务意识构建
一、 银行客户服务的基本理念
1) 银行客户服务面面观
2) 为何要提供优质的客户服务
3) 优质客户服务的概念
二、 银行服务文化的构建
1) 服务文化的定义
2) 促进主动服务文化的12种方法
单元四 资管时代,全面理财——银行从业人员的营销体系重构
一、 金融市场的变化
1. 居民财富增值来源的变化
2. 理财市场的需求变化
3. 银行理财崛起的几大现象
4. 中国理财市场新趋势
5. 中国金融大变局
二、 银行理财产品营销体系
1. 银行理财刚起步
2. 营销理念亟需升级
3. 综合理财将成为下一个职业热点
单元五 把握机遇,迎接挑战——银行从业人员的职业规划与价值成长
一、 职业规划的基本概念
1. 为何要进行职业规划
2. 职业规划的三种模式
3. 职业规划的目的
4. 职业规划的概念
5. 职业规划的基本原则
6. 职业规划的基本特质
二、 根据职业发展的阶段性规划
1. 人生规划与职业规划
2. 各发展阶段的职业规划
1) 探索期
2) 职业前期
3) 职业中期
4) 职业后期
三、 职业规划的的途径和方法
1. 职业规划的五条途径
2. 职业规划的五步法则
3. 职业规划的五种方向和银行的三大定位
四、 制定职业生涯规划的步骤
1. 自我评估
2. 组织与社会环境分析
3. 生涯机会的评估
4. 职业生涯目标的确定
5. 制定行动方案
6. 评估与反馈
五、 职业规划的案例分析与课堂演练
六、 课程总结
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