课程背景：

在银行内部经营分析会上：

为何经常业务讲业务的故事，财务讲财务的故事？

为何两个故事经常相互矛盾？

为何不能聚焦？

为何业务总是怨财务没有数据支撑？

为何财务总是说业务不了解财务？

为何每次会议结束，盼望得到优化的财务指标不但没有改善，反而下次更加恶化？……………………

针对以上经营困惑，课程采取“案例对标法”，以“问题 案例 法规 工具”为依托，用浅入深出、深入浅出的授课方式，力争帮助学员在日益激烈的利率自由化环境下，掌握从商业银行财务管理数据上深挖经营创新之道，提高银行风控水平的同时增加银行的盈利能力。

课程对象：总分支行行长、财务与非财务部门负责人等。

课程大纲/要点：

一、 目前商业银行财务管理环境的八大变化与应对

1. 财务管理环境的八大变化

2. 财务与非财务部门角色的重新定位

3. 财务管理数据深挖的两个重要维度

二、 利润质量提升与经营创新的协调（案例对标解析）

1. 关注三大指标

2. 收入结构相关的财务指标与业务丰满度的考量

3. 资产利润率和净利息收益率之盈利能力提高

4. 利息收入和利息支出的对比

5. 同样是负债经营，为何自己行的负债成本总居高不下

1) 银行负债资金来源

2) 存款搬家的问题

6. 银行收入来源的分析与业务短板的透视

1) 贷款利息收入的差距分析

2) 相关费用管理对业务的影响分析

7. “四分五裂”的管理会计表单设计与应用

三、 资产质量优化的经营之道

1. 重新定义资产质量考核的重点指标

2. 资本充足率状况与补充渠道的合理打造

3. 战略目标与经营目标的协同

4. 增资与发债的规模管理—某银行的现身说法与做法

1) 不良和拨备相关监管指标的落地执行问题

2) 不良转化手段与风险规避问题

5. 它山之石可以攻玉

6. 多面夹击的“转化突围”

7. 风控维度扩展与应对