课程纲要：

一、如何进行资产配置

1）资产配置计划的重要性

² 资产配置有什么好处?

² 不做资产配置与不同比例配置的结果

² 资产配置首选品种

² 资产配置可以用来控制本金的损失

² 资产配置可以有效控制资产的波动

2）如何针对不同客群，挖掘六大高资产客群痛点及投资建议

² 理财产品偏好

² 投资房产偏好

² 生意人/企业主

² 重视子女家庭

² 留学移民家庭

² 依赖婚姻女性

3）五大类资产的特点和在资产配置中的运用

² 货币基金

² 宝宝类产品

² 银行固定收益理财

² 信托及资管计划

² 保障类产品

二、不同客群的理财规划案例

² 不同人生阶段资产配置建议方案（单身人群、已婚年轻夫妇、已婚并有子女夫妇、为退休和子女结婚创业储蓄的中年人士、退休人群、女性客户）

² 女性理财**建议

² 依职业分类的资产配置案例

² 依投资目的的资产配置案例

三、基于资产配置的重点产品营销管理

1）保险篇——避险获利两不误

² 保险目标客群营销

l 理财产品偏好

l 投资房产偏好

l 生意人/企业主

l 重视子女家庭

l 留学移民家庭

l 依赖婚姻女性

² 保险的需求挖掘技巧

² 生命周期与保险需求

² 让你安心的家庭保险规划

² 购买保险的基本原则

² 营销保险**常遇到的三大问题

l 客户没有时间来网点

l 客户觉得保险产品时间太长

l 客户非常排斥保险

2）债券篇——收益保障，稳健先行

3)存款

4）黄金

5）资产配置情景演练：不同产品的交叉销售

² 中端客户怎么规划配置?

² 高端客户怎么规划配置?

² 客户过度集中在某一资产怎么办?

² CRS法规