**讲：思维重建——存款提升没办法？ 客户管理没客户？

一、 “互联网 ”“利率市场化”下的零售银行现状

案例：新中产白皮书

延伸：互联网金融与第三方理财机构的野蛮生长

二、走一样的路，永远到不了新目的地

两手抓，两手都要硬：

服务提升与资产配置

第二讲：保金吸金服务提升策略

一、基于业务场景的全岗位联动提升

1.存款提升五组场景

现状-问题-建议

1.1活期转定期

活期有余力—资金效率低—部分转定期（稳存量）

1.2定期转定期

新政破刚兑—保本需配置—稳定部分定存（防流失）

1.3理转储

利率下行—不同时期不同产品—部分定存

1.4行外吸金

过于分散—不利于享受服务—资金归集收益升级

1.5存款的功能性与情感性

2.实战客户服务案例

练习：维护动作现场练习

二、基于零售系统的客户管理策略

网点过程化管理

2.1过程数据管理 一表 一查一案例

2.2每日督导工作：从盯数据到盯动作

2.3网点每日提交信息

第三讲：保金吸金资产配置提升策略

一、资产配置的核心理念

一次性讲透招系资产配置核心

为客户正三观——三性

为客户展愿景——定义法

二.资产配置落地技巧

1.原理

信息收集是基础

加大接触是根本

产品绑定是工具

资产提升是目的

2.方法

理财到期客户的破保问配销售套路演示——练习

趸交到期客户的破保问配销售套路演示——练习

定存到期客户的破保问配销售套路演示——练习

基金亏损客户的破保问配销售套路演示——练习

代发高端客户的破保问配销售套路演示——练习

活期存款客户的破保问配销售套路演示——练习

投资房产客户的破保问配销售套路演示——练习

彩蛋：三十秒客户异议处理