【课程背景】“天有不测风云”，意思是说生产生活中的风险无处不在。尽管如此 ，“倒霉事”是否真的发生，发生后的后果如何都不能事先确定，从而人们处理于一种懵懂状态。很多情况我们对风险的无所适从而采取了边走边看的祈福态度，将未来寄托给了命运，这确实不是我们处理事情的原则和方式。尽管风险是一种客观的存在，系统的风险管理还是可以从正确认识风险，控制风险，选择适当措施来规避或减轻风险带来的伤害。

【课程收益】

Ø 掌握风险因素导致风险事件的机制

Ø 了解风险量的评估程序和方法

Ø 掌握四种基本的风险应对策略及组合应用

Ø 了解风险管理的工作程序

Ø 了解如何应用风险控制原理实现项目管理目标

【课程特色】逻辑清晰、实战，学之能用、理论结合实际、通俗易懂

【课程对象】总经理、常务副总经理、总经理助理、项目经理、财务经理、经营经理、风控经理、合同管理和技术人员

【课程时间】1天（6小时）

【课程大纲】

一、真的了解什么是风险吗？

1、首先了解风险的定义

（1）风险定义：

Ø 风险是一种不确定性的状态

Ø 举例说明：交通事故，每天开车都有发生交通事故的风险。

（2）风险因素：风险事件的诱因

Ø 风险因素是诱发风险事件的原因

Ø 风险因素列为风险源的统计内容

Ø 举例说明：疲劳驾驶、酒后开车。

（3）风险事件

Ø 风险事件是风险因素作用的结果

Ø 风险事件一定会引起关注人的损失

Ø 注意区分风险的不确定性与风险事件之间的关系

Ø 举例说明：交通事故就是风险事件

（4）风险损失

Ø 风险损失的表现形式：与计划目标值不符合的经济损失、工期损失等各方面表现

Ø 不引发损失的事件，或者不引发关注者自身损失的事件不是风险事件

Ø 损失的确定可能有随机的表现，符合某种概率的分布特性

Ø 举例说明：交通事故造成1000元损失，有点人觉的小，有的人觉的大

2、再了解什么是不确定性

（1）风险事件发生的不确定性

Ø 风险因素不确定必然引发风险事件

Ø 风险因素能引发风险事件是一种概率的表面

Ø 举例说明：酒后驾车引起交通事故的概率非常大

（2）风险事件导致损害大小的不确定性

Ø 风险事件一定引发损失，但损失大小不确定

Ø 损失有相对的概念，不同的人对损害的承受影响损失大小的判定

Ø 按某些计算规可以估算拟引发的损失大小。

Ø 举例说明：损失量随某种数值调整也在不断的变化

3、定性地理解风险高低

（1）风险事件的发生概率表达方式

Ø 按一定规则确定风险事件发生的概率。

Ø 方法：如德尔菲法等

Ø 举例：专家评议应用

（2）风险事件导致的损失量表达方式

Ø 损失的评估表现

Ø 方法：如德尔菲法等

Ø 举例：专家评议应用

（3）风险量的计算方法

Ø 方法：三种方法

Ø 矩阵列表计算方法

Ø 计算应用

二、风险管理的应对策略如何选则？

1、风险的应对策略

（1）规避

Ø 定义：不让风险事件发生。

Ø 举例说明：酒后打车回家，把车放饭店；在不利地质条件下，改变项目选址。

（2）减轻

Ø 定义：采取了准备措施和事先工作，减少风险事件发生的概率或风险事件造成的损失

Ø 举例说明：应急预案减少了隐患，并有效降低事故来临时的可能损失。

（3）转移

Ø 定义：让风险发生在别人身上，别人处理风险事件可以比自己专业很多。

Ø 分类：分包、保险、担保

Ø 举例说明：岩土公司处理深基坑可能比自己更专业；车辆保险让保险公司承担了交通事故的经济损失；履约保证金的缴纳让担保公司承担了违约责任。

（4）自留

Ø 定义：自己准备承担风险

Ø 分类：有准备自留和无准备自留

Ø 举例说明：预留预备费的方式应对投资的调整；交易成本过大，还是自留更合适。

（5）以上方式组合

Ø 举例说明两种以上的组合做法。如自留与减轻、转移与减轻等；

2、风险对策选择需考虑的因素

（1）风险对策选择的原则

Ø 风险对策的原理图

Ø 如果风险不可控制，选择规避。如建筑场地有泥石流的可能。

Ø 如选择减轻，可从风险事件发生概率和损失大小采取措施

Ø 转移风险注意经济比选

（2）组织的风险偏好

Ø 组织认为较高的风险能带来更高的收益的积极观点

Ø 组织认为不应承担没必要的风险的保守观点

Ø 组织认为除经济以外的其他因素更重要，如社会影响

（3）经济与技术比较方案

Ø 虽然有较高风险，但技术可控，能在概率得到降低。

Ø 风险措施的投入与风险事件大概率的损失比较

（3）项目所具备的建设条件

Ø 项目所在地社会环境

Ø 项目位置自然环境

Ø 项目信用条件

三、风险管理与风险定量评估

1、风险管理程序

（1）风险管理策划

Ø 项目管理规划大纲和管理专项实施规划

Ø 风险管理规划主要内容

Ø 成果体现：一套风险管理策划的文件成果内容

（2）风险识别程序

Ø 识别

Ø 评估

Ø 风险对策的选则

Ø 风险监控

2、风险识别方法

（1）风险识别方法分类

Ø 德尔菲法

Ø 风险源列表法

Ø 项目分析法

Ø 头脑风暴法

Ø 因果分析图法

Ø 经验判断法等等

（2）几种常用风险识别方法简介

Ø 德尔菲法的程序

Ø 因果分析图法：

Ø 案例分析：因果分析图分析质量风险因素

（3）风险识别成果

Ø 风险识别表的内容

Ø 风险竞识别表的重要信息

3、风险评估

（1）风险量计算方法

Ø 风险等级矩阵

Ø 风险概率分级方式

Ø 风险损失指标与分级方式

（2）风险概率的评估方法

Ø 德尔菲法

Ø 概率法

Ø SWOT分析法

Ø 其他

（3）风险事件导致损失的评估方法

Ø 概率法

Ø 经验法

Ø 其他

四、风险管理程序和涉及的范围？

1、风险控制在质量、安全管理中的应用

（1）风险源分类

Ø 自然风险：雨季施工排水措施情况

Ø 技术风险：施工机械保养情况

Ø 管理风险：责任划分不清

Ø 作业环境风险：照明情况

（2）来自于五方责任主体的安全质量风险控制

Ø 建设单位：**合同约束，对参建单位的质量风险管理进行督导、检查、考核

Ø 勘察设计单位：方案比选，选择**优方案；设计交底、动态调整地质等条件影响的设计文件

Ø 监理单位：编制细则，审核专项方案、控制安全质量行为、旁站关键部位施工等

Ø 施工单位：制定计划并严格执行、办理工程保险、风险培训、施工日志监控风险计算和措施的实施。

Ø 案例分析五方主体的行为。某深基坑方案的改变过程，五方主体的责任划分。

2、风险控制在合同管理的应用

（1）合同风险分类

Ø 工程风险：来自于技术、机械、设计、地质和经济环境等

Ø 信用风险：来自于合同各方对承诺的遵守

（2）风险源体现形式

Ø 合同条件的易变性和不确定性：一个有经验的承包人也无法预测的建设条件改变，如不可抗力。

Ø 合同的不确定性。未来总有考虑不到的各种因素

Ø 合同表达的意思歧义性。

Ø 合同信息和合同主体权限的不对称：违背诚实信用、制定利己的索赔时限。

Ø 机会主义：虚假信息判断

（3）风险控制原则

Ø 能者多劳原则：由**能有效地、经济地控制风险，谁承担相应的风险

Ø 公平合理，责权利平衡原则：承担风险应得到相应回报

Ø 惯例原则：按多数情况执行

3、风险控制在成本管理的应用

（1）成本目标

Ø 成本目标：不损害质量、进度的前提下，承包人自行确定

Ø 成本目标的建立是组织充分考虑了施工方案和建设条件

Ø 成本目标代表了施工单位的整体施工能力和水平

Ø 案例：某软基处理施工监测投标方案决定成本。

（2）风险源分析

Ø 来自商务标

Ø 来自人工、材料、机械租赁市场价格波动

Ø 来自措施费

Ø 案例：某市政雨水泵站出水涵洞商务标中施工措施费不足，影响施工组织

（3）风险措施

Ø 分包合同的价格约束起到风险规避的作用

Ø 预算中的预备费起到成本控制中风险自留的作用

Ø 适当调整管理和技术措施起到风险减轻的作用，如及时标定测量仪器，保证测量数据的准确性。