【课程背景】

随着中国经济的持续增长和金融市场的日益成熟，银行保险业务作为金融服务业的一个重要组成部分，其发展前景广阔。银行保险指的是银行与保险公司之间的合作，**银行的渠道销售保险产品，这种模式在国外已经相当成熟。在中国，随着金融混业的趋势加强，银行保险业务也得到了快速发展。培训背景正是建立在这样的宏观经济和行业发展趋势之上。在当前的市场环境下，银行保险业务面临着诸多挑战和机遇：

市场潜力巨大：随着中产阶级的壮大和保险意识的提升，银行保险业务有着广阔的市场空间。

竞争日益激烈：除了传统的保险公司外，越来越多的银行和互联网企业涉足保险领域，竞争态势日趋复杂。

监管政策调整：金融监管政策的不断完善和调整，对银行保险业务的合规性提出了更高的要求。

科技驱动创新：互联网、大数据、人工智能等新技术的应用，为银行保险业务的发展提供了新的可能性。

在这样的背景下，银行和保险公司需要**培训，提升员工对银行保险业务的理解，掌握市场分析、产品设计、风险管理、客户服务等方面的知识和技能，以适应行业发展的需要。**系统化的培训，可以有效提升银行保险业务的竞争力，实现业务的可持续发展。

【课程收益】

提升认知：清晰新形势下政策变化的影响，把握住未来银保产品的销售先机；

引导管理者者做好银保队伍的重塑与搭建；

意识到银保团队在新征程中扮演的角色并掌握相应技能。

【课程时间】0.5天，6小时/天

【课程对象】银保分管领导、银保负责人、企划或培训科长、部分业务骨干等

【课程方式】讲授 案例解析 现场互动

【课程大纲】

一、新形式下中国银保发展前景

1.回顾过去：我国银保渠道发展历史

探索起步阶段

高歌猛进阶段

规范发展阶段

我国银保渠道保费收入影响因素分析

2.他山之石

中国台湾：政策及产品结构调整

中国香港：产品结构决定银保渠道占据主要地位

3.展望未来：我国银保渠道发展趋势

当前

展望短期

展望长期

二、报行合一及银保转型背景下的营销策略

1.报行合一的发展机遇与挑战

报行合一来源

报行合一对银保渠道的影响

国外成功银保案例的关键成功要素

渠道转型与银保迭代大趋势

政策解读与机遇

转型必然

思维迭代

协同共赢

助力搭建资产配置营销模式

帮助理财经理建立基于资产配置的银保销售模式

成为金牌理财经理必备条件

优秀理财经理的表现

研讨如何帮助理财经理更好的适应变化？

对照理财经理的核心职能找到辅导突破口

正确理解不同金融工具的作用

资产配置理念沟通技巧

银保团队核心管理能力精进

银保专业化运作体系

网点团队主管的工作职责

网点经营标准化动作