1、初步了解我国高净值客户跨境消费、投资、教育方面的热点和需求，帮助学员可以通过客户需求的方式来分层 2、了解如何开拓高净值跨境需求客户，同时能够初步获取客户的信任 3、分析了解高净值跨境客户的具体需求，找到合适的资产配置方案，同时理解如何对此类客户做相关维护，保持良好的关系，进一步提升客户价值 4、简单阐述宏观经济中高净值跨境客户相关的热点 5、适当穿插情景演练和分组讨论，帮助学员理解并掌握相关技巧和技能

一、宏观经济对于客户的影响

1.1 中美贸易战与人民币汇率

（1）美国政策对美元的影响

1、特朗普政府的政策

2、美联储的加息周期

（2）人民币汇率

1、我国现阶段政策导向

2、M2

3、所谓房价

（3）人民币汇率对于客户的影响

1、资产组合

2、通货膨胀（案例：土耳其）

3、境外消费问题解析

1.2 国内宏观政策对于客户的影响

（1）大资管新规对于客户的影响

1、我国现阶段的主要矛盾

2、破刚兑、去通道、降杠杆

3、市场收益率

（2）大类资产轮动对于客户的影响

1、美林时钟

2、现阶段宏观经济对于资产组合的影响

1.3 美元配置的重要性

二、跨境客户画像

2.1 跨境客户需求--资产保全与资产传承

（1）家庭保障体系的建立

1、家庭收入保证

2、家庭损失补充

3、婚姻财产保全

4、给予资产配置建议

（2）资产传承

1、被保险人变更

2、美元资产配置

3、税收减免

4、给予资产配置建议

2.2跨境客户需求--海外置业与身份规划

（1）海外置业相关热点问题解读

1、发达国家案例--英国、美国

2、发展中国家案例--东南亚

（2）身份规划相关热点问题解读

    1、CRS对于客户的影响（核心税务问题）

2、案例分析--美国、希腊、圣基茨

2.3跨境客户需求--留学

（1）K12教育热点国家--瑞士

（2）高中以上教育热点国家--英国、美国、加拿大

三、高净值跨境客户的开拓与维护技巧

3.1 建立良好的信任

（1）建立良好的**印象

（2）价值观和性格

（3）KYC与需求引导

（4）建立情感上的连接

（5）一次只给一个建议

3.2 活动营销

（1）活动营销的核心--场景

1、高维度的场景

2、高频次的场景

3、中介渠道--对应不同的场景

4、二代开发

（2）精细化客户沙龙

3.3 微信营销（补充知识，非必选课程）