课程目的

一、 了解监管新规，树立合规意识

二、 明确业务方向，掌握资产配置

三、 留住存量客户，拓展市场渠道

【课程时间】

6小时（一天）

【课程大纲】

一、 前言——《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》解读

二、 银行理财业务发展至关重要

1. 从数据看银行理财业务

2. 监管新规下，银行理财何去何从？

三、 银行理财的新机遇与管理挑战

1. 打破刚性兑付的三大主因

2. 打破刚性兑付的营销挑战

3. 从业人员的应对策略

4. 严格规范资金池管理的问题

5. 保本产品退出，净值产品营销的对策

6. 银行业竞争主体进一步分化所带来的发展机遇

四、 资产配置与银行理财产品营销

1. 资产配置的要素

a) 资产配置的意义

b) 资产配置的基础

c) 资产配置的风险与回报

d) 本金保护型资产和本金增长型资产

e) 通货膨胀对购买力的影响

2. 资产配置的过程

1) 资产种类与财富水平、收入需求相匹配

2) 资产配置的类型

3) 资产配置与其它投资原则的交点

7. 资产配置的方法

1) 资产配置的工具和概念

a) 现代投资组合理论和有效市场理论

b) 资产和投资组合回报

c) 资产和投资组合风险

d) 资产配置优化模型

2) 个人投资者行为

a) 影响个人投资者资产配置决定的因素

b) 个人投资者资产配置活动的演变

c) 个人投资者资产配置的首要决定因素

8. 金融市场分析和投资洞见

1) PEST分析

2) 市场周期分析

3) 特定环境和情景分析

4) 投资者满意度分析

五、 学以致用、解决问题

1. 小组研讨：

1) 目前银行理财产品营销的问题及风控对策

2) 资产配置之我见——个人家庭资产配置与规划

2. 小组发表与讲师点评