授课对象：分行私人银行客户经理/财富顾问

课程大纲：

开篇：财富管理的三维度详解（2课时）

个人财富管理

家庭财富管理

家族财富管理

家族财富管理的资产配置工具、实操价值、与配置意义（4课时）

重新理解资产配置

真正认识客户口径的资产（兼谈与客户经理的认知差异）

私行客户的资产维度分析（如果分行能提供相关分析数据，则可以更精确）

什么是对客户来说有意义的资产配置？

银行服务与产品的有效配置逻辑

客户视角的产品与服务

公私联动下的客户服务视角

基金配置的机会与服务方法

保险与保险金信托配置方法

企业融资的目标与政策理解

并购、参股、产业发展等投行业务的介入机会

家族信托对客户的价值与实施方案

顺周期与逆周期的资产配置理解

面对客户时的沟通话术

如何处理已经套牢的资产？

如何推进重点资产

家族信托的认知与落地实践（6~10课时）

国内信托法的限制与优势

信托架构下的法税依据与运用

家族信托设立流程、所需材料、资产置入方式

家族信托的受益人、监察人 行使场景实务案例

境外信托的适用场景与限制

主要常见家族信托场景案例分享

婚姻财产隔离

企业经营风险隔离

企业家二代传承培养

创业家的资产保护

非婚生亲属的照顾

复杂型家族信托的实践案例探讨

股权信托

房地产信托

艺术品信托

债权信托

破产信托

慈善信拖

其他特殊目的信托

学员实战演练通关

保险金信托专项（2~4课时）

保险金信托与直接购置保单的差异分析

保险金信托设置流程、条件、注意事项

保险金信托的适用客群画像与需求分析

导入话术与常见问题演练

对符合画像的准客户如何开口

对需求不确定的客户如何引导

对已经购买大量保单得˙客户如何转化

银行推动保险金信托常见的问题与因应方法